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Cession
Structuration patrimoniale après la cession de son entreprise
Après la cession de sa PME, Sophie devait transformer une liquidité importante en stratégie patrimoniale lisible et transmissible.
Problème initial
- Liquidités immobilisées sur compte courant.
- Absence de stratégie patrimoniale globale.
- Crainte de mal investir après la cession.
- Transmission à son enfant non anticipée.
Allocation structurée
Immobilier locatif LMNP · 350 000 €
Revenus + défiscalisation
SCPI · 200 000 €
Revenus passifs sans gestion directe
Assurance-vie ETF · 200 000 €
Capitalisation long terme
PEA actions · 100 000 €
Performance + fiscalité
Résultats obtenus
850 000 €
Montant cession
4
Allocations
Revenus
Objectif
- Revenus passifs générés : 2 800 €/mois
- Patrimoine diversifié et sécurisé
- Transmission optimisée par clause bénéficiaire
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